વધુમાં, IT ક્ષેત્ર પર AI ના ભયના કારણે પણ રોકાણકારો સાવધ રહ્યા છે.

જોકે, અનિશ્ચિતતાના આ સમયમાં પણ, એક શ્રેણી એવી છે જેણે રોકાણકારોને ધનવાન બનાવ્યા છે – મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ઇક્વિટીમાસ્ટરના ડેટા અનુસાર, મિડ-કેપ ફંડ્સે નાણાકીય વર્ષ 26 માં લાર્જ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ બંને કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.

ચાલો ચાર અગ્રણી મિડ-કેપ ફંડ્સ વિશે જાણીએ જેમણે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 25% થી વધુ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વળતર (CAGR) આપીને બધાને આશ્ચર્યચકિત કર્યા છે.

મિડ-કેપ ફંડ્સ આટલા ખાસ કેમ છે?

નિયમ પ્રમાણે, મિડ-કેપ ફંડ્સે તેમની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% બજાર મૂડીકરણની દ્રષ્ટિએ 101મા થી 250મા ક્રમની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

આ ફંડ્સની વિશેષતા એ છે કે તેઓ “રાઇઝિંગ સ્ટાર્સ” માં રોકાણ કરે છે જે ભવિષ્યમાં બ્લુ ચિપ્સ (લાર્જ કેપ્સ) બનવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. તેઓ લાર્જ કેપ્સ કરતાં વધુ વળતર આપે છે અને સ્મોલ કેપ્સ કરતાં ઓછા જોખમી છે.

1. Motilal Oswal Midcap Fund

ફેબ્રુઆરી ૨૦૧૪ માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ “ગુણવત્તા” પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેનો ધ્યેય મોટી સંખ્યામાં સ્ટોક્સને બદલે પસંદગીની (મહત્તમ ૩૫) મધ્યમ કદની કંપનીઓનો પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો છે.

શક્તિશાળી વળતર: છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં, આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક (નિફ્ટી મિડકેપ ૧૫૦ - TRI) ૨૭.૬% વળતરની તુલનામાં ૩૩% નો પ્રભાવશાળી CAGR આપ્યો છે.

પોર્ટફોલિયો: ૨૮ ફેબ્રુઆરી, ૨૦૨૬ સુધીમાં તેની પાસે ફક્ત ૨૫ સ્ટોક હતા. મુખ્ય રોકાણો One97 કોમ્યુનિકેશન્સ (Paytm), કલ્યાણ જ્વેલર્સ અને પર્સિસ્ટન્ટ સિસ્ટમ્સ જેવી કંપનીઓમાં છે.

સાવધાની: આ ફંડ થોડું અસ્થિર છે, તેથી તે જોખમ-સહનશીલ રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ યોગ્ય છે.

2. Edelweiss Mid Cap Fund

ડિસેમ્બર 2007 થી કાર્યરત આ ફંડ બોટમ-અપ અભિગમ અપનાવે છે. આનો અર્થ એ છે કે તે ક્ષેત્રોને બદલે વ્યક્તિગત કંપનીઓની શક્તિઓ, તેમના સંચાલન અને નફા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

વળતરની શક્તિ: છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં, તેણે 30.2% નું રોલિંગ રિટર્ન આપ્યું છે. જ્યારે બજારમાં તેજી હોય છે, ત્યારે આ ફંડ તેની શ્રેણીમાં આગળ છે.

પોર્ટફોલિયો: તેની પાસે 87 શેરોનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો છે. તેના મનપસંદ શેર મેરિકો, ફેડરલ બેંક અને ફોર્ટિસ હેલ્થકેર છે. તેના રોકાણો મુખ્યત્વે ફાઇનાન્સ અને ઓટો ક્ષેત્રોમાં છે.

3. HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

₹942 બિલિયનથી વધુની સંપત્તિના કદ સાથે, તે આ શ્રેણીમાં સૌથી વિશ્વસનીય નામોમાંનું એક બની ગયું છે. ફંડ મેનેજર ચિરાગ સેતલવાડની દેખરેખ હેઠળ, આ ફંડે દરેક બજાર ચક્રમાં પોતાને સાબિત કર્યું છે.

શક્તિશાળી વળતર: છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં, તેણે 29.6% નું CAGR આપ્યું છે. નોંધપાત્ર રીતે, તેણે વળતરની સાથે જોખમનું પણ ખૂબ સારી રીતે સંચાલન કર્યું છે.

પોર્ટફોલિયો: તે 78 શેર ધરાવે છે. મેક્સ ફાઇનાન્શિયલ, એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક અને બાલકૃષ્ણ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ તેના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે. તેનો ઓછો ટર્નઓવર રેશિયો (10-20%) દર્શાવે છે કે ફંડ મેનેજરને તેના પસંદ કરેલા શેરોમાં લાંબા ગાળાનો વિશ્વાસ છે.

4. Nippon India Growth Fund

ઓક્ટોબર 1995 માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ ભારતના સૌથી જૂના ફંડોમાંનું એક છે. તે ‘વાજબી ભાવે વૃદ્ધિ’ ની વ્યૂહરચનાનું પાલન કરે છે.

વળતરની શક્તિ: આ ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 29.5% વળતર આપ્યું છે. આ ફંડ ફક્ત બજારની ગતિને અનુસરવાને બદલે વાજબી મૂલ્યાંકનવાળા શેરો પસંદ કરે છે.

પોર્ટફોલિયો: તેની પાસે 99 શેરોનો મોટો પોર્ટફોલિયો છે, પરંતુ જોખમ ઘટાડવા માટે, કોઈ પણ સ્ટોક 3% થી વધુ શેર ધરાવતો નથી. બીએસઈ લિમિટેડ, વોલ્ટાસ અને ફેડરલ બેંક તેના પોર્ટફોલિયોના મુખ્ય ઘટકો છે.

રોકાણકારો માટે શું ફાયદો છે?

મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ ‘હાઇ-સ્પીડ રાઇડ’ જેવું છે. છેલ્લા પાંચ વર્ષના આંકડા પ્રભાવશાળી હોવા છતાં, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ:

• ન્યૂનતમ સમયગાળો: ઓછામાં ઓછા 5 થી 7 વર્ષ માટે મિડ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો.
• જોખમ: બજારમાં મંદી દરમિયાન આ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ ઘટી શકે છે.
• વૈવિધ્યકરણ: તમારા પોર્ટફોલિયોનો માત્ર એક ભાગ મિડ-કેપ ફંડ્સમાં રાખો; તમારા બધા પૈસા એક જ જગ્યાએ રોકાણ કરશો નહીં.